1. Propósito y alcance
La presente Política AML/KYC de Slot Casino establece los procedimientos internos aplicados por la plataforma para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FP). Este documento define las obligaciones de identificación, verificación y monitoreo que rigen la relación entre Slot Casino y sus usuarios, con especial atención al marco regulatorio vigente en Chile.
El cumplimiento de estas disposiciones es obligatorio para todos los usuarios que mantengan una cuenta activa o realicen operaciones en la plataforma. El acceso y uso de los servicios implica la aceptación expresa de los procedimientos descritos en este documento.
2. Marco normativo de referencia
Slot Casino orienta sus procedimientos AML/KYC conforme a los estándares establecidos por los organismos competentes en materia de prevención de lavado de activos en Chile, en particular:
- Ley N° 19.913, que regula el control, investigación y sanción del delito de lavado de activos y establece las obligaciones de los sujetos obligados frente a la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
- Circulares conjuntas UAF/SCJ, en especial la normativa aplicable a operadores de juego que incorpora el enfoque basado en riesgos, la debida diligencia diferenciada y el fortalecimiento de la gobernanza interna de cumplimiento.
- Estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), que orientan las buenas prácticas en materia de identificación de clientes, monitoreo de operaciones y reporte de actividad sospechosa.
3. Principio de Conocimiento del Cliente (KYC)
Slot Casino aplica el principio “Conozca a su Cliente” a toda persona que establezca una relación permanente con la plataforma o realice operaciones que alcancen o superen los umbrales definidos en la normativa aplicable. Este principio exige que la plataforma identifique, conozca y conserve información suficiente sobre cada usuario para comprender el propósito y carácter de la relación comercial y detectar operaciones inconsistentes con el perfil declarado.
3.1. Datos requeridos para personas naturales
Al momento del registro, o cuando la plataforma lo requiera, el usuario debe proporcionar y acreditar, como mínimo, la siguiente información:
- Nombre completo
- Número de cédula de identidad o pasaporte vigente
- Nacionalidad
- Ocupación o actividad económica
- País de residencia
- Dirección de domicilio
- Correo electrónico o número de teléfono de contacto
- Propósito de la relación o de la transacción
3.2. Datos requeridos para personas jurídicas
En caso de que el titular de la cuenta sea una entidad legal, se requerirá adicionalmente:
- Razón social
- RUT o número de identificación tributaria equivalente
- Documentos de constitución y representación legal vigentes
- Descripción de las actividades económicas
- País de residencia fiscal
- Dirección y datos de contacto
- Propósito de la relación o de la transacción
4. Proceso de verificación de identidad
La verificación de identidad se realiza antes o durante el establecimiento de la relación con la plataforma y puede ser requerida nuevamente en cualquier momento en que Slot Casino lo considere necesario para mantener la integridad del proceso de cumplimiento.
El proceso incluye, según el perfil de riesgo del usuario, algunas o todas las siguientes medidas:
- Presentación de documento de identidad oficial vigente (cédula de identidad o pasaporte).
- Comprobante de domicilio emitido en los últimos noventa días (estado de cuenta bancario, factura de servicio u otro documento equivalente).
- Verificación de mayoría de edad: únicamente se admiten usuarios mayores de 18 años. La plataforma puede solicitar documentación adicional para confirmar este requisito.
- Selfie o imagen del usuario sosteniendo el documento de identidad, cuando el nivel de riesgo o la operación lo justifique.
- Verificación de titularidad del método de pago utilizado, que puede incluir capturas de pantalla de cuenta bancaria, extractos u otros medios que acrediten que el instrumento pertenece al usuario registrado.
La plataforma se reserva el derecho de suspender o restringir el acceso a la cuenta mientras el proceso de verificación no haya sido completado satisfactoriamente.
5. Enfoque basado en riesgos y debida diligencia
Slot Casino clasifica a sus usuarios y operaciones según su nivel de riesgo de LA/FT/FP. En función de dicha clasificación, se aplican tres niveles de debida diligencia:
Debida diligencia estándar:
- Aplicación: usuarios con perfil de riesgo ordinario.
- Medidas: identificación y verificación básica conforme a los datos del apartado 3.
Debida diligencia simplificada:
- Aplicación: usuarios con perfil de riesgo bajo, según criterios internos.
- Medidas: verificación reducida, sujeta a monitoreo continuo.
Debida diligencia reforzada:
- Aplicación: usuarios con perfil de riesgo elevado, incluyendo personas expuestas políticamente (PEP).
- Medidas: verificación ampliada, análisis del origen de fondos, aprobación interna adicional.
Las personas expuestas políticamente (PEP) y sus familiares directos o colaboradores cercanos están sujetos a procedimientos de debida diligencia reforzada de forma automática, independientemente del monto de las operaciones.
6. Monitoreo de operaciones y reporte de actividad sospechosa
Slot Casino mantiene un sistema de monitoreo continuo de las transacciones realizadas por sus usuarios. Este sistema tiene por objeto detectar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del usuario, incluyendo, entre otros:
- Operaciones de alto valor sin justificación aparente.
- Fraccionamiento de transacciones que, consideradas en conjunto, superen los umbrales de reporte.
- Cambios repentinos en el comportamiento transaccional del usuario.
- Uso de múltiples métodos de pago sin relación aparente con el perfil del usuario.
- Intentos de retirar fondos sin actividad previa coherente con el saldo acumulado.
Cuando se detecte una operación que presente indicios de actividad sospechosa, Slot Casino procederá conforme a los protocolos internos de análisis y, cuando corresponda, realizará el reporte de operación sospechosa (ROS) ante la autoridad competente, sin necesidad de notificar previamente al usuario afectado.
Los Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE) se emiten cuando una transacción en efectivo alcanza o supera el umbral de USD 10.000 o su equivalente en pesos chilenos, calculado al valor del dólar observado en la fecha de la operación.
7. Conservación de registros
Slot Casino conserva toda la documentación de identificación, verificación y monitoreo de operaciones por un plazo mínimo de cinco años contados desde la última operación registrada. Esta información se mantiene disponible para ser entregada a las autoridades reguladoras competentes cuando sea requerida en el marco de una investigación o fiscalización.
8. Oficial de Cumplimiento y Comité de Prevención
La gestión interna del sistema de prevención AML/KYC de Slot Casino está a cargo de un Oficial de Cumplimiento designado, quien tiene atribuciones para coordinar la implementación de los procedimientos, recibir y analizar reportes internos de operaciones inusuales y comunicar operaciones sospechosas a las autoridades correspondientes.
Adicionalmente, la plataforma cuenta con un Comité de Prevención responsable de supervisar la gestión de riesgos de LA/FT/FP, aprobar manuales y planes de capacitación, y evaluar periódicamente la eficacia de los controles implementados.
9. Obligaciones del usuario
El usuario tiene las siguientes obligaciones en el marco de esta política:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y cuando la plataforma lo solicite.
- Notificar a Slot Casino cualquier cambio relevante en sus datos personales, situación económica o condición de persona expuesta políticamente.
- Cooperar con los procesos de verificación y aportar la documentación requerida dentro de los plazos indicados.
- Abstenerse de utilizar la cuenta para operaciones que puedan constituir lavado de activos, financiamiento del terrorismo o cualquier actividad ilícita.
El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión temporal o cierre definitivo de la cuenta, así como en el reporte de la situación ante las autoridades competentes.
10. Modificaciones a esta política
Slot Casino puede actualizar el contenido de esta política en cualquier momento, con el fin de adaptarla a cambios normativos, instrucciones de organismos reguladores o ajustes en los procedimientos internos de cumplimiento. Las modificaciones entrarán en vigor desde su publicación en la plataforma. El uso continuado de los servicios tras la publicación de cambios implica la aceptación de la versión actualizada de la política.